Banco Santander zarabia 9605 mln, zwiększa wypłatę dywidendy o 16%

Banku Santander W ten czwartek, na dwie godziny przed otwarciem rynków, CNMV podała swoje wyniki za 2022 rok. Podmiot Ibex 35 uzyskał przypisany zysk Rekordowe 9,605 mln euro w 2022 r., wzrost o 18% w obecnych euro w porównaniu z 2021 r., dzięki silnemu wzrostowi działalności biznesowej, dobrej jakości aktywów i kontroli kosztów. Podatki od zysków za rok wyniosły 4 486 mln euro, co odpowiada efektywnej stawce podatkowej w wysokości 29%. W czwartym kwartale zysk przypadający na ten cel wyniósł 2 289 mln euro, co oznacza wzrost o 1% w bieżących euro w porównaniu z analogicznym okresem roku poprzedniego.

Dywersyfikacja geograficzna i biznesowa grupy po raz kolejny przyczyniła się do silnego i rentownego wzrostu. Europa odpowiadała za 33% zysków bazowych, Ameryka Południowa 31%, Ameryka Północna 25%, a Consumer Digital Banking 11%.
Wzrost aktywności klientów, a także wzrost stóp procentowych w Wielkiej Brytanii, strefie euro, Polsce i innych regionach geograficznych spowodowały 9% wzrost marża odsetkowa (+16% w bieżących euro), ze szczególnie wysokim wzrostem w Wielkiej Brytanii (+13%), Polsce (+99%) i Meksyku (+13%). Wpływ podwyżki stóp procentowych na dochody odsetkowe nie został w pełni odzwierciedlony w Hiszpanii, Portugalii i Stanach Zjednoczonych. W wyniku wyższych stóp procentowych Santander mógłby zarobić dodatkową marżę odsetkową w wysokości od 2 000 do 2 500 mln euro w ciągu najbliższych dwunastu miesięcy, zgodnie z obecnymi prognozami stóp procentowych.

the prowizje Wzrost o 7% (+12% w obecnych euro), dzięki wyższym wolumenom i lepszej aktywności. Rachunki z tytułu transakcji kartowych i danych telefonicznych wzrosły odpowiednio o 14% i 21%. Marża odsetkowa i przychody prowizyjne stanowią 97% przychodów grupy. W ten sposób łączne przychody wzrosły o 6%. (+12% w bieżących EUR), do 52 154 mln EUR, zgodnie z celem wzrostu przychodów na poziomie około 5%. To, wraz z dobrą kontrolą kosztów, zaowocowało zyskiem przed rezerwami (marża netto) w wysokości 28 251 mln, o 5% więcej (+13% w bieżących €).

Jeśli chodzi o wskaźniki rentowności w Santander, ok Zwrot z materialnego kapitału własnego (RoTE) wyniósł 13,4%, spełniając cel na 2022 r. (powyżej 13%), oraz Zysk na akcję (EPS) 0,539 euro, 23% więcej. the Rzeczywista wartość księgowa (TNAV) Cena akcji w 2022 roku wynosiła 4,26 €. the W pełni obciążony współczynnik kapitałowy CET1 Wyniósł on 12,04%, zgodnie z celami kapitałowymi grupy, po utrzymaniu silnego generowania kapitału organicznego.

Gwałtowny wzrost inflacji spowodował m.in Ogólny wzrost kosztów (+7%), choć w ujęciu realnym zmniejszył się o 5% dzięki poprawie produktywności i międzynarodowej współpracy między rynkami i firmami. Tym samym wskaźnik efektywności grupy zamknął się w 2022 roku na poziomie 45,8% (poprawa o 0,4 p.p. w stosunku do 2021 roku), co plasuje Santander w gronie najbardziej efektywnych podmiotów w porównaniu.

the Wskaźnik kredytów zagrożonych Utrzymał się na poziomie 3,08%, po spadku o osiem punktów bazowych w porównaniu z końcem 2021 r. dzięki dobrym wynikom Europy i Cyfrowego Banku Konsumentów, podczas gdy wskaźnik pokrycia ustabilizował się na poziomie 68%. Koszt ryzyka, czyli rezerwy bankowe na podstawie oczekiwanej straty portfela, wzrósł o 22 punkty bazowe w ciągu roku, do 0,99%, zgodnie z celem, dzięki wyższym rezerwom (+31%). ) w porównaniu z rokiem 2021, kiedy bank wyemitował darowizny w niektórych krajach. Santanderowi udało się Dodatkowe rezerwy w 2022 roku ze względu na zaktualizowane prognozy makroekonomiczne, odzwierciedlające jego ostrożność w obliczu niepewności gospodarczej.

the Liczba klientów I nadal rosła o kolejne siedem milionów w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, osiągając 160 milionów. Fundusze klientów wzrosły o 6% do 1,15 bln euro dzięki dobremu wzrostowi depozytów (+9%), podczas gdy kredyty wzrosły o 5%, a kredyty hipoteczne i konsumpcyjne wzrosły o 7%. Portfel kredytowy pozostaje wysoce zdywersyfikowany pod względem linii biznesowych i geograficznych, przy czym 65% kredytów jest zabezpieczonych rzeczywistymi zabezpieczeniami

Polityka dywidendowa

Zgodnie z Polityką Wynagradzania Akcjonariuszy na 2022 r., Rada Dyrektorów Banco Santander zatwierdziła pierwszą zaliczkę na poczet dywidendy na podstawie wyników roku, składającą się z dwóch elementów: wypłaty gotówkowej w wysokości 5,83 eurocenta na akcję, wypłaconej 2 listopada ubiegłego roku oraz wyższej o 20% niż równowartość płatności z 2021 r. oraz program wykupu Equity w wysokości 979 mln EUR, który został zakończony 31 stycznia 2023 r.

Tym samym łączna nagroda za pierwszą partię odpowiedzialną za wyniki 2022 roku wyniosła ponad 1900 mln euro (o 16% więcej niż w 2021 roku). Jeśli ten sam procent dywidendy zostanie zastosowany w drugiej racie w stosunku do wyników z 2022 r.2, Całkowita dywidenda gotówkowa na akcję za 2022 r. wzrośnie o 16% w stosunku do roku poprzedniego, a ekwiwalentny zysk z dywidendy plus odkup akcji wyniesie ponad 8% 3 . W ciągu ostatnich dwóch lat Santander odkupił 5% swoich akcji w ramach programów odkupu akcji.

Prognozy na 2023 rok

W 2023 roku Bank Santander spodziewa się rentownego wzrostu, dążąc do dwucyfrowego wzrostu przychodów; (a) RoTE powyżej 15%; Koszt ryzyka jest niższy niż 1,2%; Współczynnik sprawności 44-45%, CET1 powyżej 12%. Wszystko to jest zgodne z obecnym konsensusem makroekonomicznym.

Anna Botín, prezes Banco Santander. Powiedział: „Rok 2022 był ponownie bardzo dobrym rokiem dla Santander: zwiększyliśmy bazę klientów w rentowny sposób i utrzymaliśmy bardzo mocny bilans. W rezultacie zysk na akcję wzrósł o 23%, a dywidenda gotówkowa na akcję wzrosła” o 16%”.

„Oczekujemy, że w 2023 r. banki centralne i rządy nadal będą priorytetowo traktować ograniczanie inflacji. Nasze zespoły mają duże doświadczenie w skutecznym zarządzaniu tego typu środowiskiem, więc spodziewamy się, że wzrost przychodów zrekompensuje wyższe koszty”. W związku z inflacją i oczekiwanym wzrostem kosztów ryzyka Oczekujemy również dalszego wzrostu zwrotu z kapitału rzeczowego na akcję i dywidendy na akcję Najważniejsze dla nas jest wspieranie naszych klientów, transformacja biznesu i wykorzystaj naszą przewagę konkurencyjną i korzyści płynące z bycia częścią Grupo Santander przy efektywnym wykorzystaniu kapitału. Jesteśmy przekonani, że nasza koncentracja na kliencie i osiąganie celów, zwiększanie rentowności z roku na rok, pozwoli nam rosnąć w 2023 roku i w przyszłości” – wyjaśnił Putin.